Android availability予算・月額負担
赤信号これ以上の負担は難しい、という発言。
根拠と、次に聞く問い
- 根拠の例
- 面談メモ 18:20「毎月の負担を増やすのは難しいです」
- 次に聞く問い
- 今の暮らしを保つために、毎月いくらを残したいですか？
ファイナンシャルプランナーのためのSIMY
向き合う時間を、
もっと、お客さまへ。
面談の記録を、次の問いと行動へ。
準備も、フォローも、声に出す練習も。
あなたの相談業務に、SIMYを。
Webで整理。iOSアプリでロールプレイ。
SIMY面談完了パック画面イメージS
佐藤さま｜初回相談第二子の誕生・住宅購入を検討中
要確認あなたへの引き継ぎ
面談の続きは、
もう下書きに。
01お客さまの意向事実と仮説を分けて整理
02次に聞きたいこと未確認の論点をピックアップ
03次回の準備とフォローアジェンダ・連絡文面の下書き
✓最後の確認と判断は、あなたに。
01面談が終わる。
面談の後に
面談が終わる。
次の準備が、始まっている。
録音・議事録・保険証券やPDFから、意向と確認事項を整理。次回のアジェンダ、入力候補、フォロー文面まで、一続きで下書きします。
たとえば、こんな依頼
「今日の面談を整理して。次に聞くことと、お礼のメールも用意して」
SIMY面談フォロー画面イメージ面談から整理したこと
次回は、家計の全体像から。
確認済み
住宅購入と教育費を、一緒に考えたい。
仮説
毎月の固定費が増えることに、不安があるかもしれない。
次回確認
住宅予算・購入時期・ご夫婦の優先順位。
↳ 確認済みの根拠：面談メモ 12:40
フォローメールの下書き
次の面談につながる、一通。
本日のご相談のお礼と、次回の確認事項
本日はありがとうございました。次回は、住宅購入のご希望と教育費について、ご家族の優先順位を一緒に整理できればと思います。
購入時期や月々のご予算について、ご夫婦でお話しされたことがあればお聞かせください。
未送信・要確認担当FPが確認・修正してから送信
面談完了パック
確認するものが、一か所に。
- ✓現状・課題・意向の整理下書き
- ✓確認済み・次回確認事項下書き
- ✓FP設計ソフトの入力候補下書き
- ✓比較に必要な情報下書き
- ✓次回アジェンダ・提案資料下書き
- ✓お客さまへのフォロー文面下書き
入力候補は差分を確認。保存・送信はご本人が判断します。
架空のお客さま・説明用の画面です。 内容を確認・修正し、保存や送信を判断します。
02見逃していた赤信号を、
営業の赤信号を把握
見逃していた赤信号を、
次に聞く問いへ。
Salesforceの商談管理の考え方をベースに、FPの相談を6つの観点で確認。面談で表れた懸念や、確認が抜けていることを整理し、提案前に立ち止まるポイントを示します。
たとえば、こんな依頼
「この面談の赤信号は？ 根拠と、次に聞くこと、誰がいつ動くかをまとめて」
SIMY商談の確認画面イメージ佐藤さま / 意向確認中
今は、提案よりも確認を。
赤信号 2要確認 3確認済み 1
赤信号＝発言から懸念を把握。要確認＝情報が未確認・更新待ち。どちらも失注の断定ではありません。
意思決定者・ご家族の合意
赤信号一緒に決める配偶者が、まだ納得していない。
根拠と、次に聞く問い
- 根拠の例
- 面談メモ 22:10「妻とは一緒に決めますが、まだ納得していません」
- 次に聞く問い
- 奥さまは、どの点を気にされていますか？
時期・判断条件
要確認購入時期と、比較して決める基準が未確認。
根拠と、次に聞く問い
- 根拠の例
- 面談記録：住宅購入の時期・比較条件の記載なし
- 次に聞く問い
- いつ頃までに、何が分かれば判断できそうですか？
連絡・商談の停滞
要確認前回の面談後、追加のやりとりが記録されていない。
根拠と、次に聞く問い
- 根拠の例
- 活動履歴：前回面談以降の連絡記録なし。実施状況は要確認
- 次に聞く問い
- その後のご状況に変化はありますか？
次の行動・担当・期限
要確認「また連絡する」のまま、担当と日付が未設定。
根拠と、次に聞く問い
- 根拠の例
- 次回アクション欄：担当者・期限の登録なし
- 次に聞く問い
- どなたに、いつ頃、どの方法でご連絡しましょうか？
相談したいニーズ
確認済み住宅と教育費を、一緒に考えたい。
根拠と、次に聞く問い
- 根拠の例
- 面談メモ 12:40「住宅購入と教育費を一緒に考えたい」
- 次に聞く問い
- どちらを先に準備すると、安心につながりますか？
次の行動案 / 担当FPの確認待ち
月々の負担と、ご家族の意向を確認する。
担当：担当FP ／ 実施候補：次回面談の前日まで。連絡先・日程はお客さまと合意してから確定。
提案に進む前に：月額負担・ご家族の合意・比較条件を担当FPが再確認。必要に応じて先輩や上司へ相談します。
架空のお客さま・説明用の画面です。営業担当者の確認を支援する例であり、成約確率や適合性を自動判定するものではありません。
評価の考え方と参考資料
ニーズ・予算・意思決定者・時期は、Salesforceが紹介するBANTの観点をFP向けに言い換えています。連絡の停滞と次の行動は、商談の進行状況を確認する考え方を加えたものです。6項目と表示例はFP相談向けの構成です。
03その問いを、
面談の前に / iOSロールプレイ
その問いを、
本番の前に話してみる。
iOSアプリで、AIをお客さま役に音声ロールプレイ。話す順番、聞き返し方、伝え方を、声に出して練習できます。
01
会う相手をイメージする
見つけた赤信号をもとに、聞きたい問いを決める。
02
反応を聞いて、問いを重ねる
一方的な説明にならない、会話の練習。
03
気づきを、次の面談へ
よかった問いと、深掘りしたいことを振り返る。
9:41
SIMY···
◎商品の前に、
今日の練習テーマ
商品の前に、
想いを聞く。
第二子の誕生・住宅購入を検討中
AIがお客さま役
「妻とは一緒に決めますが、まだ納得していません」
最初の質問を、声に出して練習。
音声ロールプレイ02:34
AI・お客さま役
妻とは一緒に決めますが、まだ納得していません。
あなた・FP
奥さまは、どの点を気にされていますか？
お客さまの反応を聞きながら、会話を続ける。
✓次は、もう一歩
練習の振り返り
次は、もう一歩
深く聞ける。
よかった問いかけ
商品説明の前に、一緒に決めるご家族の懸念を聞けました。
ご家族の合意は、次回面談で要確認。
iOS画面の再現イメージ。切り替えて会話例を確認できます。
このページでは録音・音声送信は行いません。
04先輩の「なぜ」を、
チームの経験から
先輩の「なぜ」を、
明日の自分の問いに。
似たお客さまのケースから、質問の順番や、見落としやすいポイントを面談前に確認。経験を次の相談へつなぎ、チームで学びを積み重ねます。
たとえば、こんな依頼
「明日の面談に似た事例から、最初に聞くことと注意点を教えて」
SIMY面談前の準備画面イメージ似たケースの、質問の順番
- 生活の変化から聞く
お子さまが生まれて、一番変わったことは？
- 希望を具体的にする
住宅購入は、いつ頃を考えていますか？
- 一緒に決める人を確認
ご夫婦で決まっていることはありますか？
架空のお客さま・説明用の画面です。 社内共有は、顧客情報を除き、承認された内容を対象に。
次の面談へ
次のお客さまに、
もう一歩、寄り添える。
まずは一つの面談の整理、または一回のロールプレイから。
ご利用前に確認したいこと
画面は機能の利用場面を説明するための再現イメージです。実際の表示や利用できる機能は、バージョン・プラン・組織設定により異なります。
面談の録音や資料の取り扱いは、お客さまの同意と所属先のルールに沿って行ってください。入力内容、提案、外部への連絡は、担当者が根拠を確認したうえで判断します。