Android availability预算与每月负担
预警客户表示，难以承担更高的每月支出。
依据与接下来要问的问题
- 依据示例
- 面谈记录 18:20：“我们很难再增加每月负担。”
- 下一个问题
- 为了维持目前的生活，您希望每月保留多少可支配资金？
为理财规划师而设的 SIMY
把更多时间，
留给您的客户。
把面谈记录变成下一步的问题与行动。
准备、跟进，以及开口练习。
让 SIMY 助力您的咨询工作。
在网页端整理，在 iOS 应用中练习。
SIMY面谈跟进包界面示意S
佐藤家庭 · 首次咨询迎来第二个孩子 · 考虑购房
待检查交给您确认
面谈之后的下一步，
草稿已经备好。
01客户意向区分事实与假设
02接下来要问什么汇总尚未确认的问题
03下次准备与跟进议程与客户消息草稿
✓最终确认和判断，由您完成。
01面谈结束，
面谈之后
面谈结束，
下次准备已经开始。
从录音、面谈记录和保单等资料中整理意向与待确认事项。将下次议程、建议填写的内容和跟进消息整理成一套草稿。
可以这样提出请求
“整理今天的面谈，准备接下来要问的问题和感谢邮件。”
SIMY面谈跟进界面示意从面谈中整理
先了解家庭的整体情况。
已确认
希望一并规划购房和教育支出。
假设
可能担心每月固定支出增加。
待确认
购房预算、时间，以及双方的优先事项。
↳ 已确认信息来源：面谈记录 12:40
跟进草稿
一封消息，明确下一步。
感谢今天的沟通，以及下次需要确认的问题
感谢今天的面谈。下次我们可以一起梳理您家在购房和教育支出方面的优先事项。
如果您和伴侣讨论过购房时间和每月预算，也请告诉我。
未发送 · 待审核由规划师审核、修改后再发送
面谈跟进包
需要确认的内容，都在一处。
- ✓现状、顾虑与意向草稿
- ✓已确认事实与待确认问题草稿
- ✓规划软件的建议填写内容草稿
- ✓比较所需的信息草稿
- ✓下次议程与演示材料大纲草稿
- ✓客户跟进消息草稿
核对建议填写的内容，由您决定保存和发送什么。
虚构客户，示意界面。 审核并修改内容，再决定保存或发送。
02把被忽略的预警，
识别销售预警信号
把被忽略的预警，
变成下一次提问。
参考 Salesforce 的商机管理思路，从六个适用于理财咨询的角度检查面谈。整理客户表达的顾虑和遗漏的确认事项，明确准备方案前需要停下来核对的要点。
可以这样提出请求
“这次面谈有哪些预警？请汇总依据、接下来要问什么，以及谁在什么时候采取行动。”
SIMY咨询检查界面示意佐藤家庭 / 正在确认意向
现在，先确认，再准备方案。
预警 2待确认 3已确认 1
预警：客户表达了顾虑。待确认：信息尚未确认或需要更新。两者都不代表商机已经丢失。
决策者与家人共识
预警共同做决定的伴侣尚未完全认可。
依据与接下来要问的问题
- 依据示例
- 面谈记录 22:10：“我和妻子一起决定，但她还没有完全认可。”
- 下一个问题
- 您的伴侣最在意哪一点？
时间与判断条件
待确认购房时间和比较判断标准尚未确认。
依据与接下来要问的问题
- 依据示例
- 面谈记录：未填写购房时间或比较条件。
- 下一个问题
- 您希望什么时候做决定，还需要了解哪些信息？
联系情况与进展停滞
待确认上次面谈后，未记录后续沟通。
依据与接下来要问的问题
- 依据示例
- 活动记录：上次面谈后无联系记录，实际是否联系仍需确认。
- 下一个问题
- 上次沟通之后，您的情况有变化吗？
下一步行动、负责人及期限
待确认只写了“之后再联系”，尚未指定负责人或日期。
依据与接下来要问的问题
- 依据示例
- 下一步行动记录：未填写负责人或期限。
- 下一个问题
- 我们应联系谁、什么时候联系、通过什么方式？
客户想咨询的需求
已确认希望一并规划住房和教育支出。
依据与接下来要问的问题
- 依据示例
- 面谈记录 12:40：“我想一起规划购房和教育支出。”
- 下一个问题
- 您希望先为哪个目标做准备？
下一步行动建议 / 待规划师审核
确认每月负担，以及双方的意向。
负责人：指定理财规划师。建议时间：下次面谈前一天之前。与客户确认联系人和时间后再安排。
进入方案阶段前：规划师再次确认可承担的支出、家人共识和比较条件，必要时咨询同事或主管。
虚构客户与示意界面。本示例用于协助规划师检查信息，不自动判断成交概率或适合性。
评估思路与参考资料
需求、预算、决策者和时间参考 Salesforce 介绍的 BANT 维度；联系情况和下一步行动补充对进展的检查。这六项检查及示例是针对理财咨询编排的。
03正式面谈前，
面谈之前 / iOS 语音角色扮演
正式面谈前，
先把问题说出来。
在 iOS 应用中，让 AI 扮演客户，进行语音角色扮演。开口练习提问顺序、追问方式和表达方法。
01
设定面谈情境
根据发现的预警信号，选择想练习的问题。
02
听回应，再追问
练习为客户回应留出空间的沟通方式。
03
把收获带到下次面谈
回顾有效的提问，以及需要继续深入了解的内容。
9:41
SIMY···
◎先倾听，
今天的练习主题
先倾听，
再深入了解。
迎来第二个孩子 · 考虑购房
AI 扮演客户
“我和妻子一起决定，但她还没有完全认可。”
开口练习您的第一个问题。
语音角色扮演02:34
AI · 客户
我和妻子一起决定，但她还没有完全认可。
您 · 理财规划师
您的伴侣最在意哪一点？
边听客户的回应，边继续对话。
✓下次，
练习回顾
下次，
再多问一步。
有效的提问
在介绍产品之前，您先询问了共同做决定的伴侣有哪些顾虑。
在下次面谈中确认家人的共识。
iOS 示意界面，可切换查看对话示例。
本页面不录音，也不发送音频。
04同事的经验，
借鉴团队经验
同事的经验，
成为您下一次的好问题。
面谈前参考相似案例，确认提问顺序和容易忽略的要点。把经验带入下一次咨询，和团队一起持续学习。
可以这样提出请求
“找一个和明天面谈相似的案例，告诉我先问什么、需要注意什么。”
SIMY面谈准备界面示意相似案例中的提问顺序
- 从生活变化问起
孩子出生后，最大的变化是什么？
- 让目标更具体
您计划什么时候买房？
- 确认共同做决定的人
您和伴侣已经达成哪些共识？
虚构客户，示意界面。 团队分享仅限已获准的内容，并移除客户信息。